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四方面著手選擇優質QDII基金

2019-10-21 11:23:27 來源:亞匯網 作者:似風 打印 字號:  

  近來,由于A股市場震蕩加劇及人民幣貶值等因素,相當一部分基民開始將目光轉向QDII基金。中投在線提醒投資者,QDII基金的選擇需從以下四方面入手進行分析,萬不可囫圇吞棗,盲目跟風買入。

  首先,宜根據自身性格類型、投基經驗,考慮究竟該選擇主動型基金還是被動型基金。

  因為QDII基金中既有如“納斯達克100指數基金”這樣的被動式指數基金,也有如“亞洲精選股票型證券投資基金”這樣的主動型基金,究竟該購買哪一種呢?如果基民性格比較剛毅果斷,具備一定投基經驗,尤其是具備對市場中長期趨勢的研判能力,則可考慮投資被動型基金。如果基民性格屬于優柔寡斷型,投基經驗也比較缺欠,則應選擇主動型基金,以期通過基金經理才能來彌補自身不足。

  其二,宜根據自身風險偏好,來考慮究竟該選擇股票型基金還是債券型基金。

  由于每個人對于風險的心理承受能力客觀存在著差異,一旦基民持有超過自身心理承受能力的基金品種,往往會在巨大心理壓力驅使下出現過度頻繁買賣,一再重復同樣的錯誤等怪異行為,從而使得投基績效與內心預期南轅北轍。所以,基民一定要先認真做好心理承受能力的相關測試,并根據測試結果來決定擬投資基金品種。

  四方面著手選擇優質QDII基金

  四方面著手選擇優質QDII基金

  第三,在投資QDII基金之前,一定要考量擬投資品種同A股市場的關聯度。

  QDII基金同A股市場的關聯度可分為強關聯性和弱相關性兩類。如某設立于2007年10月的海外中國股票QDII基金則系前者,標普500等權重指數QDII基金則屬于后者。如果基民投資QDII基金的目的是為了分散風險,增加機會。那么,盡管有專家認為,選擇投資香港市場和其他海外市場中的中國概念股票相對會比較熟悉,容易對相關上市公司進行深入了解等優勢,但這類QDII基金在通常情況下顯然并不適合。而諸如標普500等權重指數、美國房地產證券投資基金等QDII基金,則是投資某個單一市場的被動式指數基金,與A股市場關聯度很低,更適合實現基民的投資目的。

  第四,通過實體經濟周期性變化確定擬投資品種。

  QDII基金中既有與經濟周期具有強相關性的,如某設立于2012年2月的全球天然資源股票QDII基金,也有弱相關性的,某設立于2012年5月的標普全球高端消費品指數QDII基金。通常,當實體經濟處于高速增長階段,由于市場對各種天然資源的需求旺盛,天然資源類股票價格自然也會水漲船高,如設立于2010年3月的某全球資源股票基金,在不過13個月時間中凈值就獲得超30%的增長。而到了經濟衰退階段,該類基金則會展現出風險的那一面。

  與經濟周期弱相關性的QDII基金,則由于其重倉持有的是食品、飲料、藥品等典型穩定性行業股票,而這些行業需求狀況并不會因為經濟形勢好壞而發生劇烈變化。如某設立于2013年12月的全球醫療保健指數證券投資基金,至今凈值增幅已達到34.27%。所以,當基民感覺難以判斷未來經濟的變化趨勢時,應選擇此類基金。需要說明的是,當經濟開始轉為衰退,尤其當經濟前景處于極不明朗階段時,由于各路原本投資于與經濟周期具有強相關性行業的資金,會為了避險而相繼涌入時,債券型基金凈值將會出現階段性快速上漲,為基民帶來驚喜。如某亞太中高收益債券型證券投資基金,最近六個月凈值增幅就已達11.76%。
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關鍵詞: 人民幣 債券


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