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基金轉換操作技巧

2020-01-29 11:18:42 來源:亞匯網 作者:臨靖 打印 字號:  

   怎樣進行基金轉換?雖然基金轉換是收取費用的,但通過轉換業務變更基金投資品種,比正常的贖回再申購業務享有較大幅度的費用優惠。從交易時間來看,按照原來的交易程序,以股票型基金為例,先贖回再申購,一般需要5個工作日,而選擇基金轉換,則只要2個工作日就夠了。基金轉換確認只需要T+1個工作日,T日享受轉出基金收益,T+1日開始享受轉入基金收益,真正實現“無縫收益”。

   因為轉換的成本,必須由新轉入基金的收益來承擔。一定要注意成本的控制。注意分析基金轉換公告中關于轉換費用的陳述。這是因為時機的選擇并不能保證每次都正確,而且各家基金公司的轉換費率并不相同,交易頻繁將增加成本。

   由于基金是一種專家理財產品,基金業績都有一定的周期性。投資者不能因為基金凈值在短期內低于了心理預期凈值增長率,就盲目為追求基金的凈值,而進行不同類基金產品之間的轉換。不但增加了基金的轉換成本,而且也使失去了原有基金產品應有的獲利機會。

   頻繁轉換的后果就是,基金公司和投資者都是受害者。不要頻繁轉換,要控制轉換次數。

   怎樣把握基金轉換的時機?

   投資者在基金轉換時,除了要考慮轉換費率,還要準確把握和選擇基金轉換的時機。

   ⑴根據宏觀經濟形勢把握轉換時機。投資者要注重宏觀經濟以及各類金融市場的趨勢分析。在經濟復蘇期,股市逐漸向好時,投資者應選擇股票基金;當經濟高漲,股市漲至高位時,投資者應逐步轉換到混合型基金;當利率高企,經濟過熱,即將步入衰退期時,投資者可轉換到債券基金或貨幣基金。

   ⑵根據證券市場走勢選擇轉換時機。股票市場經過長期下跌后開始中長期回升時,適宜將貨幣型、債券型基金轉換為股票型基金,以充分享受股票市場上漲帶來的收益;當股票市場經過長期上漲后開始下跌時,適宜將股票型基金轉換為貨幣型或債券型基金,以回避風險。

   來源:南方財富網

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關鍵詞: 債券 金融


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